Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK), internet ve mobil bankacılık üzerinden yapılan yüksek tutarlı para hareketlerine yönelik yeni düzenlemeleri açıkladı. 15 Mart 2026 tarihinden itibaren gün içinde toplamı 400 bin lirayı aşan para transferlerinde en az 20 içerikli açıklama yapma zorunluluğu olacak. Daha büyük para transferi işlemlerinde ise beyan formu ve ek belge şartı aranacak.
Yapılan düzenlemelerle internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilecek para transferleri bundan sonra daha ayrıntılı bir şekilde denetlenecek. Böylece şüpheli para hareketlerinin, özellikle kayıt ve yasa dışı finans işlemlerinin tespit edilmesi ve kontrol altına alınmasının amaçlandığı açıklanıyor.
Daha önce günlük işlemlerde açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin lira olarak duyurulmuştu. Ancak, yapılan değerlendirmeler sonucunda bu limit 400 bin liraya çıkarıldı. Buna göre, gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamı 400 bin lirayı aşan para transferlerinde işlem yapan kişilerin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yapması zorunlu olacak. Açıklama bölümünün boş bırakılması ya da verilen bilginin yetersiz görünmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak. Yani para transfer işlemi gerçekleştirilmeyecek.
Yeni sistemle birlikte para transferlerinde bazı işlem başlıkları oluşturuldu. Kullanıcılar bu işlem başlıklarını seçerek yaptıkları işlemin nedenini daha açık ve net olarak belitmiş olacaklar. Getirilen işlem başlıkları şu içerikleri kapsıyor.
· Gayrimenkul alımı
· Araç alımı
· Borç ödeme
· Bağış
· Sigorta ve sağlık harcamaları
· Kripto varlık işlemleri
· Şans oyunu ödemeleri
· Danışmanlık hizmetleri
Yeni düzenleme ile 2 milyon – 20 milyon lira arasındaki transferlere “ Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulma zorunluluğu getiriliyor. 20 milyon lira üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler istenecek. Ayrıca “ bireysel ödeme” şeklindeki açıklamalarla yapılan para transferlerinde de ek açıklama gerekebilecek.
Yeni uygulamaya sokulan bu düzenlemelerin temel amacının finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemlerin daha şeffaf hale getirilerek izlenmesini sağlamak ve denetlemek olduğu belirtiliyor.
Kaynakça
*MASAK duyurusu.
